ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਕੀ ਹੈ? | ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ? | ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸਮਝਣਾ ਹੈ? | ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਕੀ ਹੈ ?

ਅੱਜ ਦੇ ਸਮੇਂ ‘ਚ ਭੱਜ-ਦੌੜ ਭਰੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ‘ਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਲੋੜ ਪੈਸੇ ਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕਮਾਇਆ ਜਾਵੇ, ਓਨਾ ਹੀ ਘੱਟ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵੀ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਰਹੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਬਾਰੇ ਪੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੋਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਸਾਡੀ ਇਹ ਪੋਸਟ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜੀ ਸਾਰੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵਿਸਥਾਰ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਅਤੇ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਜਾਣਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ। ਤਾਂ ਆਓ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਣੀਏ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਕੀ ਹੈ?

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਕੀ ਹੈ?

ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਥਾਨ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਵੀ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਵੀ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਯਾਨੀ ਕਿ ਇਹ ਅਜਿਹੀ ਜਗ੍ਹਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦੇ ਅਤੇ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਮਿਲਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਕੁਝ ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਵੀ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਜਗ੍ਹਾ ਹੈ ਜੋ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਲਾਲਸਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਛੋਟੀ ਉਮਰ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਦਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਕਮ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਖਰੀਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਉਹਨਾਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਇਸਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦ ਕੇ, ਤੁਸੀਂ ਕੰਪਨੀ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਵਿਕਾਸ ਵਧਦਾ ਹੈ, ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦਾ ਮੁੱਲ ਵੀ ਵਧਦਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਉਲਟ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵੀ ਡਿੱਗ ਜਾਂਦੀ ਹੈ. ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਕ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਕੀਮਤ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਪਰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਉਣ ਲਈ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਰਹਿਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਦੋ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਬਜ਼ਾਰ

ਕੋਈ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਸਰਕਾਰ ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਰਾਹੀਂ ਆਈਪੀਓ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਰਾਹੀਂ ਸ਼ੇਅਰ ਜਾਰੀ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਦੇ ਬਦਲੇ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ 200 ਸ਼ੇਅਰ ਅਲਾਟ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਜਨਤਕ ਅਧਾਰ ‘ਤੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਵੰਡ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ 200 ਤੋਂ ਘੱਟ ਸ਼ੇਅਰ ਅਲਾਟ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਇਹ ਨਿੱਜੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਅਤੇ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ ‘ਤੇ ਸੂਚੀਬੱਧ ਹੋਣਾ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਸੈਕੰਡਰੀ ਬਜ਼ਾਰ

ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦੋ-ਫਰੋਖਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸੈਕੰਡਰੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਲਿਆਂਦਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਜਿੱਥੇ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਖਰੀਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਅੱਗੇ ਵੇਚ ਕੇ ਜਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਦੇ ਬਦਲੇ ਪੈਸੇ ਇਕੱਠੇ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਮੌਜੂਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਖਰੀਦਦਾਰ ਦੁਆਰਾ ਸਹਿਮਤ ਕੀਮਤ ‘ਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰ ਧਾਰਕ ਆਪਣੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਉਚਿਤ ਕੀਮਤ ‘ਤੇ ਵੇਚਣ ਲਈ ਵਿਚੋਲਿਆਂ ਦਾ ਸਹਾਰਾ ਲੈਂਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਵਿਚੋਲੇ ਸਾਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਰਲ ਅਤੇ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵਿਚੋਲੇ ਮੌਜੂਦ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ਸ਼ੇਅਰ ਕਦੋਂ ਖਰੀਦਣੇ ਹਨ ?

ਇਸ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮਾਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਹੁਣ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿਸ ਸਮੇਂ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕਦੋਂ ਨਹੀਂ, ਤੁਸੀਂ ਇਸਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜਿਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਸੀਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ‘ਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਚੀਜ਼ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੀ ਰਿਸਰਚ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ‘ਚ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪੂਰੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਟੀਵੀ ‘ਤੇ ਅਖਬਾਰਾਂ ਅਤੇ ਟੈਲੀਕਾਸਟਾਂ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਗਤੀ ਬਾਰੇ ਪੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਦੀ ਦਰ ਵਿੱਚ ਕਮੀ ਜਾਂ ਵਾਧੇ ਬਾਰੇ ਪੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਜਾਣਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਹੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਸੋਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਕਈ ਵਾਰ ਕੁਝ ਲੋਕ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਣ ਵਾਲੀ ਰਕਮ ਲੈ ਕੇ ਭੱਜ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਹੁਤ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਫੈਸਲੇ ‘ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਪੂਰੀ ਜਾਂਚ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ ?

ਹਾਲਾਂਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਬਹੁਤ ਸਧਾਰਨ ਹੈ, ਪਰ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਇੱਕ ਆਮ ਜਮ੍ਹਾ ਖਾਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇੱਕ ਵਪਾਰ ਜਾਂ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਾ ਖਾਤਾ ਤੁਹਾਡੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਆਸਾਨ ਅਤੇ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।

ਇਹ ਖਾਤਾ ਤੁਹਾਡੇ ਬਚਤ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਜੁੜਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਜਾਣਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਇਹ ਖਾਤੇ ਕੀ ਹਨ ਅਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀ ਅੰਤਰ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਜਾਣ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਬਾਰੇ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਕਦਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।

ਪੈਨ ਕਾਰਡ ਜਾਂ ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ

ਭਾਰਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਵੀ ਕੰਮ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇੱਕ ਪੈਨ ਕਾਰਡ ਜਾਂ ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਮਾਰਕਿਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਨੂੰ ਖੋਲ੍ਹਣ ਅਤੇ ਉਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਦਾ ਕੇਵਾਈਸੀ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਡੀਮੈਟ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਾਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਰੱਦ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਚੈੱਕ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਦੀ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ।

ਬ੍ਰੋਕਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ

ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਪੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਤਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਸਿੱਧੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਾ ਜਾਓ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋਗੇ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਸਮਝ ਸਕੋਗੇ। ਵਿਚੋਲਾ ਜਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨ ਲਈ ਸੇਬੀ ਦੁਆਰਾ ਰਜਿਸਟਰਡ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਏਜੰਸੀ ਹੈ ਜੋ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਉਹ ਤੁਹਾਡੀ ਸਹਾਇਤਾ ਦੇ ਬਦਲੇ ਇੱਕ ਦਲਾਲੀ ਫੀਸ ਜਾਂ ਦਲਾਲੀ ਚਾਰਜ ਲੈਂਦੇ ਹਨ।

ਡੀਮੈਟ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ

ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਪੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਮਝ ਲੈਂਦੇ ਹੋ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਖਰੀਦੇ ਅਤੇ ਵੇਚੇ ਗਏ ਸਾਰੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਪੂਰਾ ਵੇਰਵਾ ਹੋਵੇਗਾ।

ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦੋ – ਫਰੋਖਤ

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦੋ-ਫਰੋਖਤ ਬਾਰੇ ਪੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ । ਪਰ ਇਸਦੇ ਲਈ ਵੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਹੀ ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਤਰੀਕਾ ਪਤਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਆਓ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ‘ਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਸਹੀ ਤਰੀਕੇ-
ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਆਪਣੇ ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੋ ਅਤੇ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਬਣਾਓ। ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਖਰੀਦੇ ਅਤੇ ਵੇਚੇ ਜਾ ਰਹੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਬਾਰੇ ਪਤਾ ਲਗਾਓ।

• ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਸਹੀ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਿਰਣਾ ਕਰਨਾ ਸਿੱਖੋ।
• ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਕੀਮਤ ‘ਤੇ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੋ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਨਾ ਵੇਚੋ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜ਼ਰੂਰਤ ਨਾ ਹੋਵੇ।
• ਵਪਾਰ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਰਹੋ ਅਤੇ ਉਸਦੇ ਕੰਮ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦੇ ਰਹੋ।
• ਹਮੇਸ਼ਾ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ‘ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖੋ ਅਤੇ ਇਕ ਥਾਂ ‘ਤੇ ਟਿਕੇ ਰਹਿਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਆਪਣੇ ਸਟਾਕ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਮੌਕੇ ਲੱਭਣਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਵੀ ਬਚੋ।

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਿਉਂ ਹੈ ?

ਕਿਸੇ ਵੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਪਸਾਰ ਅਤੇ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਲਈ ਕੰਪਨੀ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਮਦਦ ਲੈਂਦੀ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਅਤੇ ਆਮ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਆਈ.ਪੀ. ਓ. ਰਾਹੀਂ ਸ਼ੇਅਰ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੇ ਬਦਲੇ, ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਉਹ ਆਪਣੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਲਈ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਉਹਨਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮੁੱਦਿਆਂ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੰਪਨੀ ਇਸ ਪੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸ਼ੇਅਰ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਹਰੇਕ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਨਾਂ ਆਈ.ਪੀ. ਓ. ਦੇ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਰਾਹੀਂ ਕੋਈ ਵੀ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਤੇ ਵਪਾਰੀ ਆਪਣੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਇਹ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਸਧਾਰਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਕੋਈ ਵੀ ਆਮ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਵਪਾਰੀ ਆਪਣੇ ਜੀਵਨ ਦੇ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਸ਼ੇਅਰ ਹੋਲਡਰ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋ ਵੀ ਰਕਮ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਤਰਲਤਾ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚ ਅਤੇ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਵੀ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਕਮਾਏ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ 3 ਤਰੀਕੇ ਹਨ। ਆਓ ਜਾਣਦੇ ਹਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਬਾਰੇ ਵਿਸਥਾਰ ਨਾਲ :-

ਲਾਭ ਅੰਸ਼

ਲਾਭ ਅੰਸ਼ ਉਹ ਰਕਮ ਹੈ ਜੋ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਕਮਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਕਮਾਈ ਹੋਈ ਰਕਮ ਨੂੰ ਕੰਪਨੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਸਾਰੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਕਦ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਪੂੰਜੀ ਵਿਕਾਸ

ਅੱਜ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਸਾਧਨਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਚੰਗੀ ਥਾਂ ਲੱਭਣੀ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਥਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਹੈ। ਜਿੱਥੇ ਤੁਹਾਡੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਵਧਾਇਆ ਅਤੇ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਅੱਜ ਦੇ ਨੌਜਵਾਨਾਂ ਲਈ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਾਧਨ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਜਿੱਥੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਪੂੰਜੀ ‘ਤੇ ਚੰਗਾ ਵਾਧਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਪਾਰੀ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਬਦਲੇ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਆਮਦਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪੈਸੇ ਦੇ ਕਈ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣਾ

ਕਈ ਵਾਰ ਕੁਝ ਸਥਿਤੀਆਂ ਕਾਰਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਅਲਾਟ ਕੀਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਵਾਪਸ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਅਜਿਹੇ ਸਮੇਂ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਉਚਿਤ ਮੁੱਲ ਮਿਲਦਾ ਹੈ।

ਸ਼ੇਅਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਕੁਝ ਅਹਿਮ ਨੁਕਤੇ

ਸ਼ੇਅਰ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਗੱਲਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ:-

ਸਿੱਖੋ ਫਿਰ ਅੱਗੇ ਵਧੋ

ਕਿਸੇ ਵੀ ਕੰਮ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉਸ ਨੂੰ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਿੱਖਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ, ਨਹੀਂ ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਉਸ ਕੰਮ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਾਂ। ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।

ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਖੋਜ ਕਰੋ

ਅਕਸਰ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਚੀਜ਼ ਬਾਰੇ ਖੋਜ ਕਰਨ ਤੋਂ ਝਿਜਕਦੇ ਹੋ। ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਕਿਸਮ ਦਾ ਜੋਖਮ ਲੈਣਾ ਸਹੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਮਿਹਨਤ ਦੀ ਕਮਾਈ ਹੈ ਜਿਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਕਰਨ ਜਾ ਰਹੇ ਹੋ।

ਖੋਜ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ

ਸਾਰੇ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਅੱਗੇ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਕਦੇ ਅਸਫਲ ਨਹੀਂ ਹੋਵੋਗੇ.

ਸਾਰੀ ਮੁੱਢਲੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰੋ

ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਣਨ ਲਈ ਇਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸਾਰੀਆਂ ਬੁਨਿਆਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿਸਥਾਰ ਵਿੱਚ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ।

ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝੋ

ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਅਜਿਹੇ ਲੋਕ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਬਾਰੇ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪੂਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉੱਥੇ ਜੁੜੇ ਸਾਰੇ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਵਿਸਥਾਰ ਨਾਲ ਜਾਣ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਹੋਣਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਜੋਖਮਾਂ ਤੋਂ ਡਰਦੇ ਹੋਏ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਜਲਦਬਾਜ਼ੀ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਫੈਸਲਾ ਨਹੀਂ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ।

ਪੜ੍ਹੋ- ਮਿਹਨਤ ਸਫ਼ਲਤਾ ਦੀ ਕੂੰਜੀ

FAQ